∑x1 y＝b 0 ∑x1 ＋b1 ∑x

＋b 2 ∑x1x2 ＋b3 ∑x1 x3

2 2 2

∑x2 y＝b0 ∑x

＋b1 ∑x x1＋b 2 ∑x2 ＋b3 ∑x2 x3

3 2
∑x3 y＝b0 ∑x 3＋b1 ∑x x1 ＋b2 ∑x 3x 2 ＋b3 ∑x3
一般的，m 元自变量的线性回归方程为：
y?＝b0 ＋b1 xl ＋b 2 x2 ＋??＋bm xm
其中参数 bo、b1、b2、??bm 由以下方程组解出：
∑y＝nb0 ＋b1 ∑x1 ＋b2 ∑x 2 ＋??＋bm ∑x m
∑x y＝b ∑x ＋b ∑x2 ? b ∑x x ＋??＋b ∑x
? ?

m 2
∑xm y ? b0 ∑x m ? b1 ∑x x1 ? b2 ∑x m x 2 ?? ? ? bm ∑x m
在自变量超过三个时，一般要用矩阵运算，通过计算机才能解出参数。

（二）回归系数的显著性检验
在多元回归中，如果某个自变量 x 对应变量 y 的作用不显著，则该 X 前的系 数（回归系数）可看作 0。需要注意：回归系数同 0 的差异是否显著，不能 根据系数绝对值的大小来判断，而要根据统计假设检验的理论进行检验，因 为系数值的大小要受变量计量单位的影响，下面是我们推出回归系数检验（t 检验）的步骤。
（1）估计标准误差 S。

n 2
? (y i ? y?i )
S ? i ?1
n ? m ? 1
?1

（2）计算 C jjo C jj 是下列矩阵 L 的逆矩阵上 L
矩阵 L?1 主对角线上的第 j 个元素）。

中 j 行 j 列元素（即逆

?l11
?

l12 ? ?

l1m ?
?

?? ? ? ? ? ? ?

?l 21
?

l22 ? ? l 2 m ? ?

?? ? ? ? ? ? ?
L ? ?? ? ?
? ?
?? ? ? ? ? ? ?
? ?
?? ? ?
?? ? ? ? ? ? ?
? ?

?l m1

l m 2

? ? l mm ?
n

这里lij ? lij ? ? (xit ? xi )( x jt ? xj)i, j ? 1,2? ? , m
t ?1
式中：xit 为第 i 个自变量的第 t 个观察值；


xi 为第 i 个自变量观察值的平均数， x j ?

n
? xjt ；


xjt 为第 j 个自变量的第 t 个观察值；

n t ?1


x j 为第 j 个自变量观察值的平均数， x j ?

n
? x jt 。


（3）计算检验统计量的数值 tj：
b j

n t ?1

t j ?


s c jj

j ? 1,2,? ? , m

bj 为第 j 个自变量前的回归系数。
（4）查表检验显著性。
按显著性水平 a 查自由度=n－m－1 的。分布表得到临界值 t a 。若统计量
2

的绝对值 t j

? t a 认为回归系数 bj 与 0 元显著差异，这时相应的自变量调 xj
2

就被判定在回归方程中不起什么作用，应从回归方程中剔除，重新建立更为 简单的模型。
在有些情况下，若一个多元回归方程中可能同时有几个回归系数的 t 检
验通不过，则一般应在剔除其中最小 t 值对应的那个自变量后再作回归，然 后再对新的口归系数逐个检验，反复进行到余下的回归系数都显著时为止。
　　　　　　　　　　　　三、非线性回归 在对经济变量进行配合回归方程时，常遇到的问题是应变量和自变量间
的关系并不是线性模式，而是曲线型。这时通常采用变量代换法将非线性模
式线性化，再按照线性模型的方法处理。 例如，模式是非线性：


可对方程两边取对数：

y?`? ab x

lg y? ? lg a ? x lg b
j
令y?' ? lg y?, a' ? lg a, b' ? lg b，则得一元线性模式：




又如模式高次方程：


2

y?' ＝a' ＋b' x


y?＝a＋bx＋cx 2 ＋dx
3




＋??

只要令 x1 ＝x，x2 ＝x

，x3 ＝x

?? ，就可转化为多元线性模式：

y?＝a＋bx＋cx 2 ＋dx3 ＋??

测试题

1.试述平均数在统计分析中的作用。
　　2.平均数有哪几种？应用最广泛的是哪一种？它们在统计应用中各有什 么用途？
3.试述算术平均数的数学性质。
4.常用的标志变异指标有哪些？各种指标的作用和局限性怎样？
5.为什么要计算离散系数？常用的离散系数有哪几种？
6.试述排列与组合的主要区别？
7.实际中，什么情况下用加法原理，什么情况下用乘法原理？
8.试述概率与频率这两个概念之间的区别和联系。
　　9.企业生产的产品其次品率为 2％，那么若从该产品中随机抽取 1000 件，能否断定其中有 2 件次品？
10.事件 A、B 互不相容与事件 A、B 互相独立是不是一回事？
　　11.已知不可能事件概率为零，问概率为零的事件是否一定是不可能事 件？
12.假定随机变量? 、?是独立分布的，能否说明它们每次取值都是一样
的？
13.某银行开展有奖储蓄，每张奖券得奖的期望值为 5 元。若一人买了
10 张奖券，那么此人得奖 50 元这句话对不对？
14.对于连续性随机变量如何求其均值和方差？
15.举例说明总体、个体及样本等概念。
16.分别举例说明常用的概率分布。
17.试说明两点分布与二项分布的区别。
18.试述泊松分布，超几何分布，二项分布之间的关系。
19.在实际生活中，最常用的而且最重要的分布是什么？试举例说明。
20.试述大数定律的意义。
21.什么叫统计量？试举例说明。
　　22.试分别说明样本平均数的分布，两个样本平均数之差的分布，样本比 率的分布。
23.什么是相关关系？请举出两个单相关和两个复相关的例子。
24.何谓正相关？何谓负相关？请各举两个例子。
　　25.分别讨论当两个随机变量的相关系｜r｜＝1 和 r＝0 时，这两个变量 之间的关系。
　　
26.述回归直线的作用及回归直线方程中参数 a 和 b 的含义。
27.对社会主义经济现象进行相关分析时，应注意些什么问题？
28.常数的数学期望和方差分别是多少？ 在统计学这个章节里只作略差的知识教育，其实统计学是一门深远而又
实用的学问。比如，统计学原理及应用（低高离散度）、回归分析以及好几 种统计方法。我们在这里只作提示，不再作长篇累核式的罗列，对于一个初 学者只掌握一些简单的统计知识就行了。若想更加透彻地了解，那还要继续 研究关于统计学的高等知识。

第十一章 经济学

第一节 宏观经济学


宏观经济学的主要分析内容是： 总收入（以国民生产总值和国内生产总值来表示）； 价格（以生产者价格指数和消费品价格指数来表示）。
　　　　　　　　　　　一、国民生产和收入 美国官方国民收入计算，是由美国财政部准备的。先是在《现代商业评
论》上发表，然后在年度的《总统经济报告》、《经济指数》月报以及很多
其他刊物上重载。

表 11—11977 年美国国民生产和收入（10 亿美元）
收 入 产 出
工资和薪金 1,155.8 个人消费支出 1,210.1 地租和利息 126.2 国内私人总投资 294.3 公司利润 140.3 政府物品和服务购买 395.0 非公司企业的收入 97.7 出口减进口 一 9.0 资本消费 197.0 间接企业税 165.2 调整 7.9 国民总产值 1,890,4 国民总产值 1,890.4
1977 年的计算，见表 11—1（排列略有变动）。表的右边表示国民产出，
按四种购买形式分类。右边的总计是 C＋1＋C＋（X－M）＝GNP。
表 11—1 的左边，能看到所创造的收入而不是生产出来的产品；不过，正如
前面所强调指出的，我们必须得出相同的总计。工资、地租、利息和利润不 需要说明。但是需要注意的是，非公司企业哈佛商学阮 MBA 教程的收入这个 数量相当大的项目。这一项包括成百万的农场、商店和其他小生产者的收入。 这些企业不是按股份公司开办的，例如，一个农场主，他付钱购买材料， 交纳财产税，也许向地方银行付利息，剩下来的就是这一年的净收入。可以 说，收入的一部分是对劳动支付的工资，部分是对土地和农业机器支付的利 息，部分可能是利润。但这都是收入，难于细分。对于杂货店的经营者、专 门职业开业者，以及其他个体财产所有者，情形也是同样。所以把所有这样
的人加在一起叫做“非公司企业”。 当总计这四项收入时，数字仍然大大处于表的右边产出总计之下。道理
很简单，虽确实是每当一美元的产出就创造出一美元收入，但不是所有收入 真正属于生产要素。首先，一个企业单位必须补偿它的当年的资本设备的磨 损消耗。资本消费，这和折旧是一回事，就是对这种磨损的估计。股分公司 和非股分公司的企业都有这个问题。
　　其次，企业必须交销售锐，营业税，以及各种各样的杂费和牌照费，这 些叫作间接的企业税，与折旧费一起，这些税款都要从销售值扣除。只是其
　　
余的才归生产要素。或者，倒过来算，必须把这两项加到要素收入总额上以 得出产出的销售值；这即是说，得出国民总产值。
　　最后一点必须着重说明，因为它常被误解。只有从现行生产中产生的收 入，才进入国民收支表。比如你在纽约市场上出售 100 份美国电报电话公司 的普通股票而买者付给你 6,000 美元。这 6,000 美元是收入吗？不是，这不 过是你的资产从一种形式变为另一种形式而已。你不再持有一种股票形式的 资产，现在你愿意保有不同资产形式（现金）。这笔交易与生产无关；所以 收到的货币，在你个人的账上或者在国民收入账上都不算作收入。
　　这条原则适用任一资产转移。如果你出售一栋房子或者一辆旧车，收得 的货币也不是收入。如果一个公司放弃企业经营，它将它的工厂和设备出售 给另外的公司得 1,000 万美元，这笔支付同样不是收入。对于一个特定的支 付如何处理，如果你总是弄不清，请应用这张简单“试纸”：得款者是不是 因为参加生产？只有作肯定答复时，这一款项才进入国民收入账。

二、大的总计和若干小的总计


　　1.国民总产值计量一定时期内一个国家的所有的生产活动。“1977 年美 国产出多少？”对于这个问题的最单一的囱答是国民总产值。它是经济状况 的温度计，对于研究经济周期的上升下降甚为有用。但是，还有其他几个总 计数，对于各种目的值得注意。1977 年实际数值如表 11—2。

表 11—21977 年美国国民总产值和净值
（10 亿美元）
国民总产值 1.890,4 减：折旧费 197.0 等于国民净产值 1.693.4 减：间接企业税 165.2 加：其他小项 －7.9
等于国民收入 1,520.3
减：公司利润税 69.7 未分配利润 61.7 公司库存的价值调整 －14.6 公司资本消费调整 －17.2 社会保险费 D9.0
加：政府转移支付 197.8 政府支付净利息 47.0 企业转移支付 9.0 等于个人收入 1,536.1
减：个人所得部 227.5 等于可支配收入 1,308.6
消费和利息支付 1,240.9 储蓄 67.8
　　国民总产值中的“总”字意指，在计算各个生产单位产出时，不为当年 资本物品的磨损，即是不为资本消费扣出什么。但是，如果一个公司它要年
　　
复一年地保持同一生产率经营企业，它就不能把全部收入付给要素供给者。 总要从中拿出一些钱来更换磨损的资本物品。只有把更换资金提供出来之 后，才能说出 1977 年能有多少产出可以使用。
　　2.余下来的是国民净产值，它等于国民总产值减资本消费。“总”字和 “净”字对于投资也具有类似意义，总投资就是当年建设的新的资本物品的 总计而不考虑现存资本的磨损消耗。从总投资扣除资本消费得净投资，这是 资本物品的国家存量的真实增长。
　　国民净产值有时也叫按市场价格的国民收入。这是扣除资本消费之后的 总的产出销售值。但是，即使这个小些的总计，也不完全力生产要素所得。 要交纳间接企业税。把资本消费和间接企业税扣除后，才知道劳动和资本的 供给者在当年得到多少。
　　3.这个结果叫作按要素费用计算国民收入，通常简称“国民收入”。这 是原则上属于生产要素的金额。如果有兴趣探究劳动收入相对于财产收入的 变化的意义，就要利用这个数字。
　　4.另一方面，如果希望知道居民实际上得到多少收入，恰当的尺度是个 人收入。所有的属于生产要素的收入实际上不是都达到他们手中。
　　积极的一面是，人们得到一些在现行生产进程中所没有得到的收入：退 伍军人收到各种现金利益，农场主因土地被征用得到政府的支付，工人们得 到失业补助金和老年人得到养老金，接受福利照顾的人们从市政收到支付， 等等。
所有这些政府转移支付，都记作个人收支的部分。也还有一些小量的企
业转移支付，它是通过养老金和其他私人福利计划实行的。 于是，个人收入是从每个来源包括转移支付，在交纳个人所得税之前，
实际所得的收入。
　　5.可支配收入。这是在交纳所得税后的个人收入。这是人们留下开支或 者用以储蓄的钱。这是对于零售商和消费物品制造者所感兴趣的一个数字。 因为它表示消费市场的大小，如果可支配收入增加，多数企业就能指望他们 的销售也增加。
国民净产值和个人收入之间差距的扩大，主要的原因是公司利润税、销
售和货物税，以及社会保险税增大。个人收入和可支配收入之间的差距扩大， 是因为个人所得税加重了。这些重税负担，当然是由于政府支出的增大。
三、国民收入的变化：价格水平问题 学习这些概念，可能看起来枯燥元味，但它们却大大提高你们分析经济
事件的能力。这里稍微介绍它们的主要用处并指出几个粗心大意使用时易犯
的错误。 国民收入数字的一个用处是对一个长时期全国产出变化情况作历史分
析。美国国民产出的增长是持续的还是周期断续的？按照什么速度？平均水 平如何？是以年 2％增长，还是 5％增长？
　　对付这些问题的第一个困难是你们用的是。一条橡皮尺。所有的产出和 收入的数字，都是按美元计算。但是一美元因为价格的变化有时值很大有时 却很小。当价格上涨时，尺子就缩短了；一美元等于物品较过去少了；而如 果价格下落，尺子又伸长了。
　　
　　经过任一时期，不同物品的价格是按不同速率变化的，要判断究竟发生 了什么新情况，需要这些物品个别的价格运动的一个平均值。这样一个平均 数叫做价格指数。实际上，现在有几个价格指数在通行。它们彼此不同，只 是在所包括的商品方面不同，还有对各种各样商品的重视程度不同。在美国 最通行的价格指数有三个：消费物价指数，批发物价指数和国民总产值价格 指数。
　　消费物价指数常叫“生活费用指数”，但是这是一个不正确叫法，因为 物价指数并不量度“生活的费用”，它所量度的是对“一般”城市消费者购 买型有代表性的一批市场物品在不同时点上的相对的费用。
　　负责编制指数的美国劳工部劳动统计局进行一项关于城市消费者开支型 的研究，并制出一个有代表性的一批市场物品的表。政府机关对该表内各项 物价一月一次地收集数据，这样就能够计算不同年份内这一批物品相对美元 费用的变化。
究竟消费物价指数是怎样编制的？为了弄得明白些，假定一个消费者在
1970 年只买三种商品：
20 磅新鲜生菜
10 加仑普通汽油
　　　　　　　　　　　　2 次理发 再假定 1970 年这些商品平均价格：
新鲜生菜每磅为 0.20 美元
普通汽油每加仑为 0.30 美元 每次理发为 2.50 美元
于是，1970 年市场这一批物品值：
　　　　　　　　0.20×20＋0.30×10＋2.50×2＝12.00 美元 现在假定，1977 年这三种商品的平均价格是：
新鲜生菜每磅 0.30 美元
普通汽油每加仑 0.60 美元 每次理发为 3.50 美元
因此 1977 年这批市场物品费用是：
0.30 美元×20＋0.60 美元×l0＋3.50 美元×2＝19.00 美元。
1977 年与 1970 年相比是
19.00美元

12.00美元

＝1.583（近似值）

如果我们规定 1970 年指数为 100.0，1977 年的指数则是 158.3，它表示这批 市场物品 1977 年比 1970 年多费约 58.3％。
　　批发物价指数是测量初级基本产品市场的价格变化。包括在这里的商品 是：生铁、几种冬小麦、硫酸，等等。正如消费物价指数一样，劳动统计局
（也是编制该指数的负责单位）开始作初级产品市场中各种商品的相对重要 性的研究，接着制出一个有代表性的一批市场初级商品的表。然后，逐月收 集各个商品价格，就能编制不同时点上一批市场物品的相对费用的指数。批 发物价指数并不与消费物价指数精确地同步运动，因为它包括内容不同。但 是，如果人们看到批发物价指数上升，就可以有把握地预测在几个月内消费 物价指数的上升，因为批发物价指数所包括的初级产品是要被加工为制成品 分布到零售市场上去的。

　　国民总产值价格指数，即按它的官方叫法为国民总产值隐含价格指数， 它的编制同消费物价指数和批发物价指数一些不同。但是，它有传达相同性 质的信息的意义，即是告诉我们在不同时点上某种商品的相对美元代价。国 民总产值价格指数较之不论消费物价指数或者批发物价指数都更全面，因为 它包括全部美国经济中生产出来的物品和服务。与消费物价指数不同，它所 包括的不焊于城市消费者所购买的物品；它也不像批发物价指数，它不只是 包括在初级产品市场交易的商品。
　　既然已经知道价格指数如何编制，现在了解一下如何使用价格指数调节 价格变动的做法，叫作通货折实。一句话，它归结为优质尺码为常数，从而 得到的不是用价值变动的“现价美元”计量的国民总产值，而是一个用价值 不变的“固定美元”计量的国民总产值。后者这个数字，叫做实际国民总产 值，因为它是最好的估计，可以用以估计实物的数量变化。
　　如果你愿意，就请考虑一下这个问题：美国大约有 12％的国民生产总值 用于医疗卫生事业，这样做是好还是坏？诚然，持肯定观点的人认为，一个 国家的经济实力很大，该国就有能力将国民生产总值这块大饼的一部分，用 于改善人们的身体健康状况，而持否定观点的人则认为，一个国家公民的身 体素质是如此之差，以致于这个国家不得不使用这么多的国民生产总值，去 改善人们的身体健康状况。
此外，人们也普通认为，医疗卫生事业和服务业并不是真正意义上的“生
产性”产业。从这个意义上来说，具有实体性的商品生产和运输，才是真正 意义上的“生产性”产业。对于这些问题，你又是怎么看的呢？
四、就业 事实上，就是要考察失业。为此，有必要了解摩擦性失业、结构性失业
和周期性失业之间的区别。所谓摩擦性失业，就是指在较短的时间内，人们
由于各种各样的原因，诸如怀孕和工作上的变，更等等而失去了工作，这也 包括由于季节性因素所造成的失业。所谓结构性失业，就是指随着时间的推 移，由于人们缺乏技术而造成的失业，例如生活于城市中的长期失业而靠求 生活的人，以及由于自动化技术的发展和新技术的出现而被迫放弃那些过了 时的陈旧技术的人。而“充分”就业，就是指结构性很强，而摩擦性失业处 于“正常”水平的这样一种应当就业状态。周期性失业，则是指人们由于经 济周期处于衰退阶段而失去工作的状况。
　　　　　　　　　五、货币供给及货币流通速度 货币供给量是指一个国家可供开支的货币总量，它由现金和各种形式的
银行存款所组成。当人们的货币支出活跃而货币供给量不变时，价格水平就
具有上涨的趋势。相反，当人们货币支出慎重而货币供给是保持不变时，价 格水平就存在着下跌的趋势。货币流通速度就是指货币供给量的“转动次数” 或再循环，用公式表示为：
国民生产总值（GNP）

货币流通速度＝

货币供给量

六、经济周期：从繁荣到萧条


　　据说在基督教教会中有这样一种说法：“一时大笑不止，另一时嚎吻大 哭；一时收割，另一时播种”。经济的运行，也与此相似。在经济学中，经 济活动常常随着时间的推移，从“繁荣”到“萧条”的周期性变化过程。

（一）通货膨胀
　　通货膨胀是指物价上涨而货币购买力下降的一种状况（但这并不意味着 个人的购买能力下降，因为个人收入的增长，可能快于物价的上涨）。有意 思的是，在此要引述艾伦。克林斯顿的说法：“通货膨胀并非总是坏事。毕 竟，它使每一个美国人不需要搬迁就生活在高消费的环境之中”。通货膨胀 可以利用下列三种方式中的任何一种观察到：（1）需求拉动——发生于高就 业时期。当需求超过了供给，价格上涨。在这种状况下，经济处于“繁荣” 时期。如果你愿意的话，也可以认为这是一种“好的”通货膨胀。
　　（2）产出结构变动——出现在这样的一个时期：经济的发展重点转移到 劳务的创新和服务上，而不是产品的更新换代和流通上。这种看法同下面的 观点是相联系的：劳务的规模经济比产品的规模经济更有限。
（3）成本推动——发生于这样的一个时期：与需求相比，供给减少。事
实上，这将增加需求并推动价格上涨。这时经济运行具有失业率的特征，而 且，如果经济运行伴随着滞胀现象（即价格上涨）而出现经济停止不前时， 整个经济处于更加危险的境地。

（二）衰退
　　衰退主要是指经济出现下滑的情况。虽然判断衰退的标准是主观的，并 且不同的经济学家对此标准看法不一，但是普遍认为，如果连续两个季度的 产出（例如国民生产总值）持续下降，这就意味着经济进入了衰退期。当经 济滑坡引起雇主削减成本开支，包括削减与此相联系的工资开支时，“多米 诺效应”就会出现。任何一种形式的“规模收缩”，都会产生经济进一步衰 退的趋势。这一点并不难理解，因为失业者对于更多的开支，总是有必要加 以慎重考虑的。
不幸的是，很多商业人士认为：在经济衰退期间，务必要压缩成本开支，
收缩正常经营活动的范围，并减少其产品数量。事实上，这种看法是鼠目寸 光！采取这种行动，通常不可能使生产经营单位的利润达到最大化程度。衰 退期对于着手进行诸如铁路等产业的开发，则是最佳的时机。尽管顾客相对 于他们正常的购买力而言，受到一定的限制，但是在这一关键的时期，明智 的市场经销商们却非常准确及时地“靠近”他们的顾客。
　　第一，这个时期可以形成和重新形成新的产品和劳务市场，以便有利于 为特定的消费水平的顾客群体服务。这样可以使生产者的经营活动保持在某 一规模上，出现新的细分市场。
　　第二，打个比方，播种植物，明天将收获果实！当然，顾客群体在总体 上自然地保持着一种和谐的状态，不应该把顾客群体简单地看作是一成不变 的。事实上，顾客在购买时的选择中，存在着缝隙，即具有可乘之机！
　　与此相同，即使在衰退期间，雇主们也极不愿意解雇那些有技术的雇员。 这是由于这些技艺娴熟的雇员，比通常预计的更不容易得到。
　　

（三）萧条
　　萧条是指经济中出现持续的，而且是极其严重的下滑。通常如股市“暴 跌”；金融和其他产业萎靡不振；产品和投资减少到最低水平；失业加剧。

七、对外贸易

（一）国际收支平行
　　在美国，预算赤字同国际收支逆差紧密相关。换句话说，美国的进口额 大于美国的出口额。由于赤字导致美元贬值，汇率降低美国制造商出口产品 就变得便宜，而进口产品就变得更加昂贵。
　　是什么引起美国国际收支逆差呢？一种解释涉及到下面的看法：在美 国，存在着某一类或几类质量低劣的产品，例如，美国制造的汽车，如果按 照日本的标准来衡量，人们普遍认为质量是很差的。而日本市场对美国汽车 的需求量很少。另一种解释是：日本人不购买美国机动车辆的原因，不是因 为美国的质量差（尽管如此！），而是因为日本的贸易壁垒使得外国公司很 难进入市场。然而，即使是同意这种解释的人，也不得不承认，美国的经销 商常常是很粗心的，他们对两国的文化差异反映迟钝。例如，美国牌机动吉 普车是销往日本的第一辆由美车制造的方向盘设计在右边的汽车。而为什么 美国制造商以往在制造销往日本的汽车时，坚持将方向盘设计在左边（直到
1993 年为止）的汽车销路不好呢？事情很清楚，日本人是习惯于使用方向盘
靠右边的汽车。

（二）国际货币体系
　　在 1941 年，世界上凡大经济强国在一起达成协议，促进了国际贸易的发 展。几年之后，这些国家筹建了世界银行和国际货币基金组织（IMF），目的 在于贷款给成员国和第三世界国家，以支持其从事高风险的产业，并向其他 发生了不利于国际收支平行的国家提供贷款（也就是一个国家流出的或花费 的基金，比该国所流入的或得到的基金要多）。
　　
第二节 微观经济学
　　　　　　　　　一、需求、需求量和需求曲线 经济学中的需求包含两层含义：需求一方面来自消费者的嗜好或偏好，
是一种纯粹主观上的需要；另一方面，需求受到消费者收入预算上的约束， 需求必须是有支付或购买能力的需求。比方说，有的人不喜欢吃牛肉，他的 收入再高也不会去购买牛肉。因而不构成对牛肉的需求；还有的人可能对高 档化妆品有特别的偏好，但受到收入的限制没有能力去购买，因而也就不构 成对高档化妆品的需求。因此，需求是主观爱好和客观能力的统在经济学中， 需求和需求量是两个相互联系、又相互区别是的概念。需求量是指在某一时 期内消费者愿意购买的商品和服务的数量，而需求量指商品需求量与该商品 价格之间的一种关系，它反应了在不同价格水平下商品的需求量。消费者对 某种商品的需求量取决于许多因素：收入、年龄、教育水平、预期等等，而 最重要的因素可以说是该商品的价格。
　　从日常经验中可以看到这样一条需求法则：在其他条件不变的情况下， 某一商品的价格越低，消费者对该商品的需求量越大；而商品的价格越高， 消费者对该商品的需求量则越小。
可以用运动鞋市场为例来说明需求法则。图 11—1 显示了运动鞋市场的
需求曲线，纵轴表示价格，横轴表示需求量，在每一种可能的价格下，曲线 上相应的那一点确定了运动鞋市场消费者的需求量，而市场上商品的需求量 等于各个消费者需求量的加总。例如，在每双鞋 100 元的价格下，每个水消 费者愿意购买 3 万双；如果每双鞋的价格降到 60 元，则消费者愿意购买 5 万双。用术语表示就是：在 100 元的价格下，需求量是 3 万双，在 60 元的价 格下，需求量 5 万双。曲线由左卜方往右下方倾斜率为负，反映了“价高量 减、价低量增”的需求法则。
在这里，再次提醒读者注意，不要混淆需求和需求量两个概念，需求代
表整个需求量与价格之间的关系，也就是整个需求曲线，而需求量仅指曲线 上与某一价格对应的那个特定的量。
通常说需求曲线表示了不同的价格下的需求量，也可以用另一种说法，
即曲线代表了对某一商品的市场投放量消费者愿意支付的价格。比如，如果
有 3 万双运动鞋投放市场，消费者每双鞋愿支付 100 元的价格，如果投入量 增加到 5 万双，消费者就只愿支付 60 元的单价。
　　因此，需求法则也可以这样表达；要使消费者购买更多的两品，该商品 的价格必须降低。
　　除了价格之外，还有一些因素也对市场需求起着重要作用，主要有以下 几项。
　　1.偏好。偏好既与消费者的个人爱好和个性有关，也与整个社会风俗， 时尚有关。一些时效性较强的商品（如流行时装、音乐唱片）的需求对社会 偏好十分敏感，即使价格不变，由于社会时尚的改变，流行时髦的变迁，需 求量也会有急剧的变化。
　　2.收入。一般说来，收入与需求是正相关的，即别的条件不变的情况下， 收入越高，对商品的需求越多，这是因为较高的收入代表了较高的购买能力 和支付能力，而需求是受支付能力的约束的。
　　



需求曲线 D 显示了在各种价格下市场需求总量的组合曲线斜率为负，反
映了价格与需求量呈反向关系的需求法则
图 11—1 运动鞋的需求曲线
　　3.相关商品的价格。需求不仅取决了商品自身的价格，也在相当程度上 受其他商品价格的影响。在其他商品中，有两类两品的价格影响最大。一是 替代品，即在消费中相当程度上可互相代替的商品，如猪肉与牛肉，可口可 乐与百事可乐等，一般说来，某种商品的替代品价格越高，就显得这种商品 相对便宜，因而对这种商品的需求会增加，反之则相反。例如，如果猪肉的 价格上涨，牛肉的价格相对猪肉来说会显得较为便宜，人们就会用牛肉去替 代猪肉，从而增加对牛肉的需求。
　　二是互补品，即经常放在一起消费的商品，如钢笔与墨水，汽车与汽油 等，显然，如果汽油价格暴涨，使用汽车就会变得昂贵，因而对汽车的需求 会下降。因此，当某种商品的互补品价上涨时，这种商品的需求也会随之减 少。
　　4.预期。对商品需求产生影响的是社会的群体预期，而无论这种预期正 确与否。如果人们普遍预期某一商品未来价格会显著上涨，则会增加现时的 消费，或多购买一些贮存起来。预期效应有时会带来价格越高，需求量越大 的反常现象，这是因为人们普遍有“买涨不买跌”的心理。
综合以上各因素，需求函数可表达为：
Q d ? f（P，T，Y，Ps ，Pc ，Pe ）
其中 Qd 代表需求量，P 为价格，T 代表嗜好，Ps 为替代品价格，Pc 为互补品
价格，Pe 为预期价格。在图 11—1 的需求曲线中，只考虑了需求量与价格之
间的关系，而假定其它自素是即定的，价格的变动引起的需求量的变动表现 为需求曲线的变动。如果其他因素，如收入、替代品价格发生了变化，在图 中就表现为需求曲线的移动。
在 11—2 中以收入的变化为例。假定需求曲线 D 代表 3 人均月收入 800
元下的需求状况，现在如果人均月收入上升到 1，000 元，那么在每一个价格 下，消费者都愿意购买比以前更多的运动鞋，于是，整条需求曲线 D 向右移 动至 D’，表示需求（即不是需求量）上升了。例如，在 100 元价格下，消 费者月收人为 800 元时（需求曲线 D）愿意购买 3 万双运动鞋，而收入上升
到 1000 元时（需太曲线 D’）则原意购实 5.5 万双运动鞋。同样，如果收入
下降，则需求曲线会向左移动，在此，请读者务必分清需求曲线的移动和需 求曲线上的移动。

图 11—2 运动鞋的供给曲线 二、供给、供给量和供给曲线

在市场的卖方这一边，厂商愿意生产和出售多少两品也取决于许多因

素，如技术发展水平、原材料供应状况、劳资关系、厂商对今后市场走向的 预期等。与需求一样，我们从经验法则中知道，该商品的价格是一个最决定 性的因素。在此，要注意供给和供给量的区别，这与需求和需求量的区别是 完全相似的。
　　在经济分析中，供给量是指在某一时期内生产者愿意向市场提供的商品 和服务的数量，而供给是指商品供给量与该商品价格之间的一种关系，它反 映了在不同价格水平下商品的供给量。与图 11—2 相对应，可以画一张运动 鞋的供给曲线图（图 11—3），图中曲线显示了种价格与该价格对应下的生 产者愿意提供的运动总量的所有组合情况，因此，供给通过供给曲线表达出 来。
　　由于在图中我们包括了所有的运动鞋生产者，所以又称其为产业供给曲 线或市场供给曲线。一般说来，价格越高，生产者的供给量越大；反之则反， 这就是“供给法则”，也就是说，供给曲线斜率为正，可以这样说明图 11—
3：当运动鞋的价格为 60 元时，市场每双供给量为 3 万双，当价格提高至 100 元时，市场每月供给量就增加至 5 万双。
　　在画诸如图 11—3 中的供给曲线时，是假定除了价格以外的一切有关因 素都是假定和不变的。一旦这些因素发生变化，就会有供给曲线的移动（而 不是曲线上的移动）。其他因素主要有以下几点。
1.技术状况。技术进步通常会带未生产成本的降低或产量的提高，因此
与任一供应量相对应，生产者的要价降低了，这等价于在每一价格下，生产 者愿供给更多的数量，表现为供给曲线向右或向外移动。
2.生产要素的价格。生产要素价格的提高会使生产成本相应上升，与任
一产量相对应，生产者的要价会提高，表现为供给曲线向左或向右移动。
　　3.其他商品价格。如果其他商品价格上升了，那么，生产者有可能被吸 收到其他商品的生产中去，在一定的价格下，会减少原商品的产量。在生产 设备，生产技术、工艺大致相近的商品之间，这种替代性尤为明显。
4.预期。与消费者一样，生产者也对未来的市场价格有预期，如果预期
未来价格上涨，则生产者会尽量减少现时供给，预期价格下跌则相反。
　　5.政府税收。政府税收直接影响生产成本，如果税收增加，则事实上使 产品成本提高，在相同的价格下供给量会较前减少，也就是说供给曲线向左 移动。政府补贴可以看作是“负税收”，作用正好相反。
图 11—3 表示技术进步对供给的影响。供给曲线 S 代表技术进步发生前
的供给状况，现在如果技术进步促使生产运动鞋的成本降低，那么在一个价 格下，生产者都愿意为市场提供比以前更多的运动鞋，于是，整条供给曲线
S 向左移动至 S’，表示供给（而不是供给量）提高了。例如，在 100 元价格 下，技术进步前（供给曲给 S）生产者愿意提供 5 万双运动鞋。而技术进步 在（供给曲给 S’）生产者则愿意提供 7 万双运动鞋。

　　　　　　　　　　三、生产函数和等产量线 一个社会所能生产的商品总量总是受制于社会可利用的资


图 11—3 需求曲线的运动

源总量和技术状况。同样，对任何一个厂商（指以盈利为目的、进行生产性 活动的个人或组织）来说也面临同样的约束，不管厂商从事的是飞机的生产、 苹果的种植还是提供医疗服务，由于它投入的生产要素有限，在它所掌握的 生产技术条件下，能提供的产量定不会超过某个上限，这样一种约束关系可 以通过生产函数来表述。
　　所谓生产函数，描述的就是在既定的生产技术条件下，各种可行的生产 要素组合的可能达到的最大产量的技术联系。生产函数本身并不涉及价格或 价值问题。
　　假定投入的生产要素有劳动力（L）、资本（K）、自然资源（N），目前 技术状况为 T，则生产函数可表述为：
Q＝f（L，K，N，T）
其中 Q 为最大可能是产量，上述公式表明，最大可能产量取决于劳动力，资 本，自然资源和技术状况等因素。显然，如果技术条件 T 改变了，那么同样
的 L、K 和 N 的组合可能会达到新的产量。 如果某一种投入要素的组合带来了生产函数所要求的产量，我们就称这
样的生产在技术上的是高效率的。在对生产者行为的分析中，假定所有的厂 商都知道相应产品的生产函数，因此他们总是能达到技术上高效率的产量： 一方面以盈利为目的的企业总是寻找达到最高可能产量的途径；另一方面不 能做到这一点的厂商难免会在市场竞争中遭淘汰。
在图像中可以用等产量线来描述生产函数。假定小麦的生产需要投入两
种要素：劳动（L）和土地（N），那么等产量线就是一条由用技术上有效的 方法生产一定产量的所有劳动和土地的可能组合点所组成的一条曲线。
比如说在图 11—4 中，等产量线 Q1 表示，要生产 100 单位的小麦，既可
以用 1 单位劳动和 5 单位土地，也可以用 3 单位劳动和 2 单位土地，前者是 一种粗放式经营法，后者则是一种相对精耕细作的办法，但两者从技术角度 说都是高效率的，因为 1 单位劳动和 6 单位土地或 3 单位劳动和 2 单位土地 的组合最多都只能产出 100 单位小麦。
与无差异曲线一样，不同的等产量线组成一族曲线，离原点越远的代表
产量越高，并且从等产量线的定义可知，任何两条曲线不应相交，因为相交 点代表使用的土地和劳动的数量相同，但产量却不一样，这显然是违背等产 量线的定义的。注意，光凭等产量线并无法判定哪种生产方法是最优或成本 最低的方法。
图 11—4 代表的生产函数我们又称“可变比例生产函数”，即达到既定
产量的小麦既可多用土地少用劳动也可少用土地多用劳动，投入要素的比例 是可以变动的，这是与大多数情况相符的，但是，也不能排除“固定比例生 产函数”的可能性。比如说，投入要素为工人和铁铲，否则不是多余的工人 没用，就是多余的铁铲闲置，这种情形的等产量线如图 11—5 形状，工人的 生产工具的比例固定在 1：1，因此，所有等产量线的折点都在从原点出发的
45°线上。



　　　　　　　　　　　图 11—4 等产量线 从图中可以看出，如果工人的数量为 OC，铁铲的数量为 OA，按照固定比
例的生产技术条件，工人的实际使用量只能为 OB，产量 Q1，BC 数量的工人

是多余的，不能提供任何产量。这种形式的生产函数用数学公式来表示，可 写成：
Q＝min（K，L）
　　　　　　　　四、总产量、平均产量和边际产量 通常生产一件产品要投入几种生产要素，如生产小麦要投入土地和劳
动，为了分析某一种要素对生产的贡献，暂且假定只有一种要素，如劳动可 以变动，其他要素对生产的贡献，暂且假定只有一种要素，如劳动可以变动， 其他要素均为既定。表 11—3 列出了劳动投入的变动与小麦产量变动的关系
（假定土地投入不变）。其中平均产量（AP）等于总产量（TP）以投入劳动 量（L），边际产量（MP）为增加一单位劳动带来的增加的产量，即：



图 11—5 固定比例生产函数的等产量线 AP＝TP/L
MP＝△TP/△L 或?TP/?L
　　如果将表 11—3 用图来表示，就可以得到图 11—6 中的三条曲线。图（a） 中是总是量曲线，从雇佣 1 个工厂开始到第 9 个工人投入劳动，小麦产量随 之上升，在投入 3 个工人之前，以递增的速度上升，在投入 3 个工人之后以 递减的速度上升，最后达到 610 单位的最高产量，此后，进一步增加劳动投 入反而减少了总产量。
图（b）中显示了平均产量线和边际产量线，三条曲线之间存在着密切的
关系。

表 11—3 总产量、平均产量的边际产量
总投劳动 总产量 平均产量 边际产量 0 0 — — 1 50 50 50 2 150 75 100 3 300 100 150 4 400 100 100 5 480 96 80 6 540 90 60 7 580 83 40 8 610 76 30 9 610 68 030 10 580 58 — 30



1.总产量曲线与边际产量曲线的关系。从几何上说，边际产量等于总产
量曲线在各点切线的斜率（导数的几何意义），因此，在投入 3 个工人之前， 总产量以递增速度上升，表现为总产量曲线形状为凸曲线，相应地，边际产

量曲线是上升的，此时总产量对劳动的两次导数为正。人 3 个工人到 9 个工 人，总产量以递减的速度上升，曲线为凹曲线，此时边际产量曲线下倾，因 为总产量对劳动的两次导数为负。从 9 个工人以后开始，增加工人反页使总 产量对劳动的两次导数为负。从 9 个工人以后开始，增加工人反而使总产量 减少，说明工人的边际产量为负，边际产量曲线延伸到横轴以下。
　　总之，边际产量曲线的最高点就相当于总产量曲线的拐点；边际产量曲 线与横轴的交点为总产量的曲线的最高点，也就是说，当边际产量等于零时， 总产量最大。
　　2.总产量曲线与平均产量曲线。在几何上，平均产量等于总产量曲线上 每一点与原点连线的斜率，因此当原点与总产量曲线上某一点的连线恰好是 总产量曲线的切线时，斜率达到最大，从而平均产量曲线达到最高值（投入
4 个工人）。
　　3.边际产量曲线和平均产量曲线。当边际产量大于平均产量时，平均产 量线上倾；当边际产量线小于平均产量时，平均产量就下倾，当边际产量等 于平均产量时，平均产量达到最大。也就是说，边际产量线经过平均产量线 的最高点。
　　这一点不难理解，试想如果进来一个新学生的年龄（边际降低）小于原 班级平均年龄的话，新生的加入会使班级平均年龄降低，如果新学生的年龄 大于原班级学生的平均年龄，新生的加入会使班级的平均年龄增加。
根据总产量，平均产量或边际产量我们将生产划分为三个阶段，在平均
产量从上升转为下降之前为第 1 阶段，再到边际产量由正转为负之前为第Ⅱ 阶段，之后为第Ⅲ阶段，如图 11—6（b）中所示。在第Ⅰ阶段，增加劳动投 入能增加平均产量，从而增加劳动能带来产量更大比例的增长，所以厂商不 会停留在第一阶段；在第Ⅲ阶段，增加劳动反而减少总产量，显然厂商不会 发展到第Ⅲ阶段，通常情况下，厂商总是在第Ⅲ阶段进行生产，具体选择投 入多少劳动，还要取决于小麦的价格和劳动力的成本。

五、边际生产力递减规律和边际技术替代率递减规律


　　从表 11—3 和图 11—6 中看到，劳动的边际产量先升后降，这种现象可 以说是一个普遍规律，即在技术状况不变、其它投入要素不变的情况下，增
加 1 单位某一种要素投入所带来的产量的增量迟早会出现下降（即使在开始
阶段可能会上升），这就是边际生产为递减规律。 直观上这一规律可以这样理解：如果在 1 亩土地上投入 1 名工人生产小
麦，这位工人要从头到尾独立完成所有相关工作。如果增加 1 名工人，两人 可以进行有效的分工协作，使产量的上升超过 1 倍。但不断地增加工人，使
得 1 亩地上的劳动显得过剩，边际产量开始下降。最后，工人实在太多，挤
在 1 亩地上无事可干，互相聊天扯皮，边际产量成了负数。也可以举这样一 个反例：如果边际生产力递减规律不成立，那么只要无限制地增加劳动投入， 全世界所需要的粮食可以在 1 个花盆里栽种出来。
　　不过，请大家要注意这一规律成立的两个前提：一是技术状况不变；二 是其他投入要素不变。关于这个问题，19 世纪英国经济学家、人口学家马尔 萨斯认为，由于土地是有限的，随着人口的增长，光靠劳动投入的增加必然 带来劳动边际产出递减，最后达到普遍的饥荒。但马尔萨斯没有预见到农业
　　
技术的发展使劳动的生产力大大提高，使很多国家农业的增长超过了人口的 增长。
　　用边际生产率递减规律就可以说明为什么图 11—3 中的等产量曲线都是 凸的原点。等产量曲线各点切线的斜率我们称之为边际技术替代率（简称 MRTS），即：
MRTS LN ＝△ / △L或dN / dl
　　其经济意义为：为了保持产量不变，增加 1 单位某种投入要素（如劳动） 可以相应减少的另一种要素（如土地）的投入。
由于同一条等产量线上产量不变，因此增加△L 劳动所带来的增加的产
量△L.MPL 应与减少△N 土地带来减少的产量△N·MPN 相等，即
△L·MPL ＝△N·MPN

我们得到


△N/△L＝MPL/MPN＝MRTSLN

　　所以，边际技术替代率等于两种要素边际产量之比，由于随着劳动的增 加，劳动的边际产量递减，而同时相应的土地的减少使土地的边际生产力上 升，所以上式中的边际技术替代率是递减的，反应在图中，等产量曲线应具 有凸的形状。
　　　　　　　　　六、时间配置与劳动供给曲线 人们的收入不是既定的，而是在相当程度上取决于他愿意付出多少劳动
时间和劳动强度，真正既定不变的是时间，人们首先要考虑如何将时间在工
作和闲暇之间进行分配，这一决策者决定人们会有多少收入。 而人们愿意将多少时间用于工作又与单位时间工资密切相关。事实上如
果人们将 1 小时花在享受闲暇上，那就牺牲了 1 小时的工资收入，因此，单
位时间工资率相当于闲暇的“价格”。于是，可以借用消费者理论中的元差 异曲线等工具来分析劳动供给。
在图 11—7 中，纵轴衡量收入，横轴衡量闲暇时间，从一般意义上说，
收入和闲暇都是正常商品，即更多地收入或更多的闲暇时间能结人带来更高 的效用水平，所以，存在如图中曲线 u 形状的无差异线。那么，此外的预算 约束线又是什么呢？先来看两个极端：如果某人将全部时间花在闲暇上，那 么最多只有一天 24 小时，又假设此人除工资收入外，有其他来源收入 I0（如 继承财产等），那么确定图中 A（24，I0）是预算约束线上的一点。另一个 极端是此人将全部时间用于工作（闲暇时间为零），那么他的总收入 I 将等 于：
I=24W 十 I0（W 为小时工资率）
所以图中 B（0，I）也是预算约束线上一点。



图 11—7 工人的收入—闲暇选择
如果用 H 来表示闲暇时间，那么预算约束线将符合下面这个表达式： I＝（24—H）W 十 I0
上式的图中就表现为 AB 的连线，所以预算约束线就是 AB 线，其斜率为 W，

也就是说，闲暇的相对价格为 W。 从这个模型中看到，并不是人人都是工作狂，也不是每个人都想使自己
的收入极大化，一般人都将时间在工作和闲暇中作一合适的分配，均衡点为 闲暇与收入的边际替代率等于单位时间工资率的那个收入——闲暇组合。
　　此外，我们也可能发现，如果有一个人无差异曲线如图 11—7 中曲线 U1 的形状，那么对他来说，效用极大化的选择会是不工作，享受充分的闲暇， 这种情况称之为自愿失业，即有些人觉得目前的工资水平太低不值得为这点 工资而牺牲闲暇去工作（当然，这些人应该会有其他来源的收入来维持生 活）。
　　研究这个模型的目的是要从这处模型中推导出劳动的供给曲线，于是来 看一下工资率变化后，工人的工作时间（或闲暇时间）会有什么变化。在上 面谈到工资率就是闲暇的价格，那么价格上升后，会有价格效应发生，而价 格效应又可分解为替代效应和收入效应。
　　先来看一下替代效应，工资上升后，工人的替代行为应该是用收入（收 入本身就是贷市，价格可定义为 1，没有变化）来代替变得相对昂贵的闲暇， 所以替代效应使工人在工资水平上升后休息、多工作。再来看收入效应，工 资率的上升使预算约束线沿着图 11—8 中的 A 点向外旋转，能与更高水平的 无差异曲线相切。因此工资率的上升对劳动的出卖者——工人来说是有利 的，他在提高效用水平的过程中，可同时增加收入和闲暇。即从收入效应的 角度来说，工人可比以前减少工作时间，但由于工资率的提高，同时又比以 前获得更高的收入。
因此，工资率提高带来的替代效应和收入效应的作用是相反的，前者鼓
励多工作而后者鼓励多休息，净结果即价格效应如何取决于两者的相对大 小。工资率的提高有可能使工人增加劳动供给，也可能正好相反。一般情况 下，在工资比较低的阶段，替代效应大于收入效应（因为你工资带来的收入 变化不会太大），所以劳动供给随工资率的上升而上升；但到达一定水平后， 工资的进一步提高带来的收入效应占了上风，工人觉得收入已经颇为可观， 宁可少工作，多休息和娱乐，所以劳动供给随工资率的上升而下降。在图 11
—8 中，（a）图用无差异曲线来显示工资率上升的价格效应从正到负，在（b）
图中相应地显示了一条在 E’点以后向里弯的劳动的供给曲线 S。 读者会发现，当工资率由 w1 提高到 w2 时，预算约束线由 B 处旋到 B’，
在这一过程中，由于替代效应大于收入效应，闲暇时间减少，由（a ）图中
和 H1 减为 H2，工作时间增多，由（b）图的 L1 增加为 L2，随着工资率的进一
步上升，由 w2 提高到 W3，预算约束线外旋到 B”新的均衡点为 E”，表明收入
效应大于替代效应，闲暇时间增加，由（a）图中的 H2 增为 H3，工作时间减
少，由（B）图中的 L2 减少为 L3。
　　注意，此处向里弯的供给曲线并不需要什么特殊的假设，只要闲暇是一 种正常商品、需求量随收入上升而上升即可。这儿替代效应与收入效应之所 以作用相反，是因为工人是劳动的出卖者，而当你出卖的商品的价格（此处 是工资率）上升时，你的处境肯定改善了，收入效应是正的，而价格上升带 来的替代效应总是负的。
　　这个模型的实用性如何呢？高收入国家周工作时数普遍低于低收入国家 这一事实可能有助于验证向里弯的劳动供给曲线。不过，在一般的经济分析
　　
中，只将劳动的供给曲线中斜率为正的哪一段（E’点以下部分）作为正常的 劳动供给曲线。



　　随着工资率从 W1 上升到 W2 和 W3，个人对闲暇的需求从 L1 减少到 L2 继而 又上升到 L3，在图（b）中表现为一条在 E’点后向里弯的劳动供给曲线。
图 11—8 个人的劳动供给曲线
七、劳动市场均衡和工资的决定 从个人的劳动供给曲线到市场供给曲线，只需将个人供给曲线水平加总
即可，市场供给曲线也应该是一条向上倾斜（到一定高度后向里弯）的曲线。 有人作过实证分析，认为整个社会的劳动供给弹性非常小，供给曲线接近于 垂直，工资水平小幅度波动对社会劳动总供给量几乎没有什么影响。
　　但如果研究的是某一行业劳动供求均衡，那么我们须使用对某一行业的 劳动供给曲线，这一供给曲线是弹性非常大的。某一行业雇主增减对劳动力 的需求对总体工资水平没有什么影啊。
如果劳动市场是完全竞争的，那么，社会总工资水平就由劳动的总供给
曲线和总需求曲线的交点决定。在图 11—9 中，如果需求曲线，即反映整个 社会的劳动边际生产力的曲线为 D，而总供给曲线为 S，则社会总体工资水平 应该是 w，社会总就业量为 L。
这一均衡的前提条件是：资本等其他收入要素不变，技术水平不变，等
等。另外，还假定所有的劳动力都是同质的，即所有劳动力的智力、健康状 况、知识水平、技能等都没有差异，这样才能得到一个统一的均衡工资率。 当然这样的假设是一种高度抽象，然而，图 11—9 中的均衡说明了这一个重 要的结论：劳动的边际生产力是决定工资水平的关键因素。而决定劳动边际 生产力的主要因素又有：技术水平、资本装备、文化教育以及其它要素投入 等，以后统称之为“资本”。高收入经济中劳动的报酬较高，就是由于所有 这些“资本”投入较高而带来较高的劳动边际生产力。
随着时间的推移，供给曲线和需求曲线都会移动。从需求方面来看，由
于储蓄和投资，资本投入会逐年增加，从而将需求曲线口向外推移到 D′， 技术进步等因素也会起到相同的作用；从供给方面来看，随着人口的增长， 劳动工资水平是上升还是下降取决于两方面的力量，在图 11—9 中，工资从
w 上升到 w′，这也是绝大多数国家的历史发展轨迹。 但是，在许多情况下，劳动市场并不是完全竞争的，非竞争因素可能来
自两方面：一是买方垄断，即只有独家劳动力雇主，另一种就是卖方垄断， 即只有独家劳动出卖者，显然这种垄断不是单个劳动力的努力能够达到的， 只能是许多工人联合起来，以一个垄断者的身份与雇主交流有关工资报酬、 工作时间与强度、福利待遇等方面的问题。所以这种卖方垄断是工人们组建 的卡特尔，其典型形式就是工会。



图 11—9 总体工资水平的决定

　　工会的目标函数是什么我们很难一概而论，在历史上，工会被看作是一 种壮大工人集体力量、保护工人免受雇主剥削、提高工会会员工资待遇等的 组织，在现代社会中，工会也已成为协调劳资关系、使生产得以顺利进行的 劳工机构。在经济分析中，我们假定工会的目标是使总工资收入极大化，其 手段是限制非工会会员进入以及限制工人工作时间，这样，已有工会会员的 人均工资收入就能极大化。
　　然而，影响卡特尔隐定性的那些因素也是困扰工会的问题。为了抬高工 资水平，有些工人会失业，还有相当一部分不得不缩减工作时间，工会必须 对这些人进行补偿，并且无法防止这部分工人选择欺骗策略，即享受高工资 并偷偷地增加工作时间。
图 11—10 说明了工会所碰到的“囚犯的窘境”问题。假定劳动市场一开
始是完全竞争的工资率是 Wc，而就业量为 Lc。现在工会成立了，如果工会要
使总工资收入极大化，那么应把就业量控制在边际工资收入等于零的水平， 即图中边际工资收入线 MR 斜率为需求曲线 D 的两情与横轴的交点，这样就业 量为 LU，工资水平为 wU，这样 LU 与 wU 的乘积，即矩形 wUOLUE 的面积是所 有就业量一工资组合中最大的（原理与垄断厂商相同）。
然而这并不是一个皆大欢喜的结果。在 wU 的高工资水平上，愿意提供的
就业量达 Ls 之多，即 LS 一 LU 部分为高工资造成的“非自愿失业”，即在现 行工资水平下愿意工作但找不到工作。除非工会能采取强有力措施将这部分 工人排除在相关的劳动市场之外，或对他们实行足够的补偿，否则这部分工 人将愿意在较低工资水平下工作而压低工会努力创造和支撑的高工资。所以 成功的工会大多需要与雇主达成协议，否则，如果雇主只是从本身利润极大 化出发，尽可能雇佣低成本的劳工，那么，工会的努力将是徒然的。
八、资本市场均衡和利率的决定 劳动市场与资本市场供给曲线颇有相似之处，资本的供给曲线表明在不
同的利率水平下，资本的供给量，而资本的供给就是来自储蓄，由于利率上
升给储蓄带来的替代效应与收入效应作用相反（与劳动的供给相似），在利 率较低的水平上，储蓄或资本的供给随利率上升而上长，在利率达到一定水 平，资本供给反而因利率上升而下降。因此，整个资本市场上，来自储蓄者 的可贷资金的供给曲线应是各个储蓄人供给曲线的水平加总，是一条先向上 倾斜而后又向里弯的曲线，如图 11—11 中的 S 曲线。在一般的经济分析中， 我们只考虑其中向上倾斜的那一段。



图 11—11 工会的作用 在市场的另一面，对资本的需求总是随着利率的提高而下降，因为对惜
钱者来说，利率上升带来的替代效应和收入效应是同方向作用的，都是促使 少借钱，所以个人和市场对资本的需求曲线是一条自始至终向下倾斜的曲 线，如图 11—11 中的 D 曲线。所以市场均衡利率将取决于 S 曲线和 D 曲线的 交点，均衡利率水平，而市场的资金供给和需求均为 F。
然而，如果有上面这个跨期间选择模型来表述资本市场是将问题简单化

了，因而在这个模型中借钱的唯一目的是增加当前的浪费。但事实上，资本 市场上的借贷大多是生产性的，即借钱者的主要目的是为了将钱用于投资以 增加未来的产出，所以应从一个更广的角度来分析资本市场上的需求曲线。



图 11—11 储蓄—借款均衡与利率的决定 为什么厂商愿意支付利息来借钱投资呢？那是因为他们相信投资或增加
的资金带未的增加的产出足以抵偿本金和利息。如果今后厂商花 100 元钱购
置 1 台机器，明年可增加 120 元的产值，为了简单其见，假定机器在这一年 中即折旧完毕，那么这 100 元的投资 1 年后可获得 20 元的净收益，或 1 年的 投资收益率为 20％，称 20％为资本的净边际生产力。如果用 C 表示最初的投 资成本，R 表示投资带的增加的总产出，R 代表资本的净边际生产力（下文中 简称边际生产力），则下式成立：

R＝C·（1十r） 或

R - C
r =
C

　　上式中 r 的大小取决于许多因素，如劳动投入的数量和质量、技术状况、 社会政治经济和稳定性等，如果上述因素都不变的话，那么资本的边际生产 力就取决于己有投资的数量。已有投资额越大，进一步增加投资的边际生产 力就越小，此处边际生产力递减规律亦不例外。



图 11—12 资本市场均衡
在图 11—12 中，DI 曲线表示不同的投资水平下资本的边际生产力 r，例
如当投资总量为 I1 时，资本的边际生产力为 R1。那么这条 D1 曲线就是投资
资金的需求曲线，因为如果市场利率 i 为 r1，那么厂商的投资会一直护展到
I1，即投资的边际收益（资本的边际生产力）正好等于边际成本（利率）。
如果利率 i 小于 r1，那么扩张投资带来的净增产值要大于利息支出，所以扩
大投资能增加厂商的利润；反之则相反。即使厂商用于投资的资金不是来自 贷款，而是自有资金或其他来源资金，投资的机会成本依然是市场利率，因 而上述均衡不会改变。
加上投资因素后，我们再来重新分析资本市场均衡。对资金的需求来自
两个方面：一是有消费者通过借钱来提高当前的消费水平，使自己能提早享 受当前收入无力承担的消费，如分期付款，消费抵押贷款等，在图 11—12 中，对消费资金的需求曲线为 DC；而另一方面是厂商对投资资金的需求，即 图中的 DI 曲线。那么社会对资金的总需求曲线 D 就应该是 DC 和 DI 曲线的水 平相加。
　　在图中再加上资金的供给曲线（不管是消费还是投资贷款，资金来源总 是储蓄），就能得到一个完整的资本市场均衡，市场均衡利率为 i，资金总 供给量为 T，其中 F 满足对消费资金的需求而 I 满足对投资资金的需求，根 据曲线 D 的构造原理，总需求 D＝ F＋I＝T。也有些教科书上将储蓄定义为 总储蓄中除去消费贷款以后的净储蓄，那么市场均衡中储蓄将等于投资。
　　
第十二章 怎样做一个出色的经理

第一节 什么是经理人员


　　经理人员可分广义的和狭意的两类。广义他说，经理人员包括企业中的 一切从事经营管理工作的工作人员；从最基层的监工到最高层的董事长、总 裁、总经理，都是属于经理人员。狭意地说，经理人员仅仅指担任经理这个 职务的企业工作人员。这类经理又可分为总经理、副总经理、经理、副经理 以及各个部门的经理。这就是说，狭义的经理人员也可以按级别、按部门进 行分类。正因为这样，本节要谈到一般所说的狭义的经理的工作。
　　经理之所以能通过他的领导工作而创造出崭新的、比原有的组成成分更 有价值的整体，主要是因为他所管辖的诸因素中有一个特殊的资源——这就 是前面提到过的人力资源。同时，经理不仅有创新的能力，而且也有灭旧的 能力，即消灭或削弱原有因素中的不利方面或无用成分。
　　经理的上述任务，在执行过程中，必须依据实际情况给予不同的对待。 有时，要将精力集中在第一个方面，有时，则着重于第二或第三个方面。但 有时，要同时抓紧三个方面的工作。如果经理不能恰当地、准确地选定自己 的工作重点，不善于分析三者的关系，不善于协调三者的关系，就将陷入忙 乱之中；有时，甚至会使三个方面的工作互相影响或互相削弱。
由此可见，经理工作是复杂的。正因为这样，经理工作向经理们提出了
全面的、高标准的要求。 举例来说，要做好组织工作，必须具备分析和综合能力。因为组织工作
目的是要充分地利用现有资源；又要处理好人事关系和各种有关人事的工
作。而处理好人事工作，必须具备公正和正义的道德品质。 总之，经理是企业能否办得成功的决定性因素；经理人员组成了各个企
业的神经系统；它是企业各种活动的指挥部，也是企业各种人员的组织者。
因此，经理人员必须具备道德上、技能上、商务上、组织能力上的优点。同 时，经理人员必须不断发展自己的优点，克服自己的缺点，才能适应不断发 展着的企业的需要。

第二节 经理的决定性作用


　　一个企业的发展前途，归根结底是取决于经理集团的发展趋势和方向。 如果一个企业有一个健全的、不断更新、不断提高的经理集团，它就能保持 它那永不枯竭的生机；反之，如果没有这样的经理集团（指从最高的总经理、 副总经理到各个部门的经理所组成的各级、各层管理人员），公司的生命力 就是短暂的、有限的，甚至是危险的，纵观几百年来工商业发展的历史，不 难得出这样的结论：要迁就或选择一个或少数几个好经理并不难，但要组织 成一个精明强悍的、高效率、高水准的经理集团却不容易；要找出在短期内 干劲十足的经理集团也不难，但要培养出长期的、持续的、强有力的经理集 团却是很难的。
　　一个公司的命运如何，它的好运究竟能多久，主要取决于该公司的经理 集团的活力及其维持期限，选择、组织一批精明能干的经理集团，固然不易； 维持和发展这一领导集团的活力和能力则更加困难。历史证明，经理集团是 商业管理中最珍贵、最宝贵的因素，同时也是最耗费公司的精力和财力的事 情。商业史证明，经理人员是很容易变质的。在竞争剧烈、千变万化的商业 活动中，各企业的经理人员队伍也时常发生变化。
因此，一个公司找到了一个有生命力的、又能持续维持或甚至能不断发
展其活力的经理集团，就等于在自己的财源基础上种下一个永不枯竭的摇钱 树那样幸运。解决了这一大问题，公司的生产、生意和其他一切问题都可以 迎刃而解。这就是说，解决了这个问题，等于解决了最费心、最费钱、最伤 脑筋的问题。经理集团之所以如此重要和如此复杂，乃由于它像人的大脑和 心脏一样，是一个商业组织的司令部和灵魂。
为了说明培养和管理经理的重要性及其复杂性，我们不妨从福特汽车公
司的实际经验谈起。 福特汽车公司在要不要组织以及怎样组织一个精明的经理集团的问题
上，经历了整整 25 年的曲折摸索和实验过程；在这个过程中，福特汽车公司
从一个实力雄厚的公司逐渐成为困难重重的企业，甚至走到向崩溃的边缘， 又从危险的关头逐渐转向兴隆。
20 世纪初，福特汽车公司的产量和销售量占美国汽车总产量和总销售量
的 2/3。此后 15 年，一直到第二次世界大战期间，福特汽车公司的总销售量 下降到只占整个汽车市场的 1/5。当时，福特汽车公司是不公开的公司，它 的财务收支状况并未对外公布，但是，据估计，在那 15 年内，该公司几乎完 全没有获利。
　　正当福特汽车公司面临垮台的危险关头，该公司的老板埃舍尔·福特突 然去世。他是亨利·福特的儿子。当埃舍尔·福特去世的时候，亨利·福特 还活着。眼看着这种状况，大多数美国人认为，重使福特汽车公司恢复到 30 年前那样的兴盛是不可能的了，因为大多数国人都知道，造成福特公司走向 崩溃边缘的是亨利·福特自己。所以，当时，很多美国人在谈论福特汽车公 司的命运，他们都说，除非亨利老头去世，否则，福特汽车公司的倒闭是不 可避免的。
　　亨利·福特的唯一的和主要的过错在于：他是一个独裁者；他独揽公司 的一切，他取消了经理制。公司的高级领导人员不过是虚设的组织形式，或 不如说只是他的“私人秘书。”在他掌管福特汽车公司的时候，公司的一切
　　
决定、一切人事安排、一切生产和买卖事务都由他一个人说了算。他的这种 经营管理方法一直影响着他的儿子埃舍尔·福特。从 20 世纪初到 40 年代初， 福特汽车公司只是福特家族的“私人公司”。该公司没有经理部，没有开过 任何象样的讨论会或研究会。在他这样的方针的指导下，福特汽车公司原有 的较好的和较有经验的管理人员纷纷离职，而到别的汽车公司去寻找工作。 到第二次大战结束时，福特汽车公司处在奄奄一息的死亡边缘。当时有人建 议美国政府贷款给美国第四大汽车公司，资本只有福特汽车公司的 1/6 的士 刁碧格，以便由该公司买下福特公司，借此挽救福特汽车公司，同时也促进 整个美国经济在战后的复苏。
　　福特汽车公司的命运后来到底怎样呢？这个问题有待于新上任的亨 利·福特第二（亨利·福特的孙子、埃舍尔·福特的儿子）去解决。当时， 福特汽车公司的规模已下降到约等于通用汽车公司。
　　亨利·福特二世对于自己和自己的公司的处境是很清楚的，他的最明智 的决定就是打破福特公司原有的家族统治的传统，开始从外界聘请一些能干 的人才出任公司的经理，而且，在实际工作中让他们有职有权。为了让他们 发挥自己的才智，毫无保留地向他们提供各种有关的资料。他父亲和祖父管 理公司的时候，有关的资料只保留给自己或本家族人。现在，由于从外面聘 请的经理能及时地掌握情况，又有充分的权力作出各种必要的决定，公司真 的别开生面，开始走上了希望之途。
亨利·福特二世首先请来恩斯特·柏利兹担任公司的常任副总经理，并
让他有权进行管理和调配。接着，整个公司的组织机构发生了根本的变化。 原来的福特汽车公司由亨利·福特独揽太权，没有人知道福特汽车公司
每年、每季有多少收入和支出。
　　举例来说，当时，福特汽车公司所有的钢材完全由自身供应。它有自己 的年产 150 万吨的钢铁厂。但是，在底特律市，几乎人人都知道，该钢铁厂 从来不公布收支状况。连该厂管理人员也不知道钢铁厂每年究竟用了多少 煤，花了多少钱。一切收支都是“秘密”。
与此相反，亨利·福特二世开始把福特汽车公司改造成民主管理的公司。
集权制改为分权制。全公司分成 15 个自治的部门，每个部门的经理全权负责 本部门的工作，并可能根据本部门的需要和具体情况作出各种决定。在这种 情况下，钢铁厂也成为了一个自治的部门。
亨利·福特二世的这一切改革方案并不是他的新发明。他的这一套不过
是从福特汽车公司的竞争对手——通用汽车公司那里学来的。通用汽车公司 就是根据这一套管理方法起家的，并靠这一办法使该公司发展成为美国最大 的汽车公司之一。
　　亨利·福特二世的功绩就在于，他有胆略和有能力全面地采纳通用汽车 公司的好的经营管理经验，使一个濒于倒闭和失败的大公司恢复了活力，开 始踏上蓬勃发展的光明大道。
　　究竟是什么力量促使福特汽车公司在短短的 10 年之内发生了巨大的变 化呢？不是别的，正是由于它根本改变了经营管理的原则和方法——从一个 无视经理的作用、取消经理的家长式统治方法改变为重视经理的作用，放手 让经理进行工作的经营管理。
　　从福特汽车公司的经验，可以得出这样一个结论：商业企业不能没有经 理。管理一个商业企业，不能单靠某一个人的力量；不能把管理一个商业企
　　
业同一个人管理自己的家产同等看待。 老一代的福特把他的公司看作是自己的私有财产，想以家长管理自己的
家产的方式经营管理整间公司。越是发展到现代，这种家长式的（不要经理 的）管理原则越显出其荒谬性。
　　任何企业要长期地生存下来、发展下去，没有经理的经营管理是不可能 的。正如前面所说，任何企业都不能单靠某一个人的能力来维持。任何一个 企业（那怕是小企业）的管理工作的复杂性，决定了它不能单靠一个人或几 个助手就可以的。管理任何一个企业，从根本上说，就是要求一个严密的管 理组织。而这个管理组织是任何个人都是代替不了的。
　　由此可见，任何现代化的企业都需要有一整套正确的经营管理原则和方 法；而所谓管理就是通过一个协调的组织（在这个组织中，人人各得其所、 各尽其能）去支配和经营这个企业。而这个管理组织的功能和责任则取决于 企业本身的客观需要。任何业主当然有权雇佣别人来进行经营管理，而且他 在一定条件下甚至有权支配一切，但是，不管怎样，管理的功能和责任始终 都取决于企业本身的客观任务，而不是取决于业主个人的主观意志。不管业 主愿不愿意，经理所实行的经营方法只能由企业本身的性质、任务来决定。 如果有人，包括业主本人在内，打算人为地取消经营管理的这一套原则，或 者忽视、限制它的合理的、恰当的实施，这个企业就必然要走下坡路，最终 不可避免要倒闭。管理本身并不是目的。管理是商业企业的一个组织，它是 由许多个人按一定原则组成的。参与管理工作的经理的首要职责就是要完满 的实现企业的目标；而为了实现这个目标，经理必须竭尽全力、尽其所能。
　　
第三节 经理在公司中所扮演的角色
　　　　　　　　　　　　　一、监督人 面对着企业组织日益复杂的今天，管理工作成了一件十分困难的事。要
想成为一个好的经理人或监督人，必须每件事都做得圆圆满满。 首先，一个好的监督人必须是个策划人，一个好的策划人必须了解各个
构成计划功能的要素，这些要素可以归纳为以下六点：
1.预计未来的工作量
2.审定工作，使其朝向某一特定的目标
3.决定必须完成的工作
4.决定如何完成工作
5.决定从何处着手
6.决定何时着手 当然，他还得经常不断的监督计划的实施，使每件事都能依计划进行，
著有错误应立即改正。
　　拟定计划时应有远见，不可像过去一样只做 2～3 年的计划，而是做出 5 年～10 年以上的长期计划，并决定行动方案。同时，经理或监督人员还得利 用现有的一切方法及技术，使自己的估计更切合实际。